上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)負(fù)面清單爭取年內(nèi)出爐

  2016年6月13日陸家嘴論壇召開期間，上海市金融服務(wù)辦公室和香港特區(qū)政府財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局簽署了《關(guān)于深化滬港金融合作的協(xié)議》。上海市金融服務(wù)辦公室主任鄭楊表示，5年前是“加強(qiáng)”滬港兩地的金融合作，今天是“深化”滬港兩地金融合作，包括金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融人才、金融監(jiān)督、科技金融等6個方面。

  中國金融對外開放在“十三五規(guī)劃”、“一帶一路”等政策框架下取得了長足的進(jìn)展。未來，依據(jù)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的原則，服務(wù)走出去企業(yè)，以銀行為代表的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該能夠為客戶提供一攬子海外金融服務(wù)。無論是具體金融業(yè)務(wù)層面還是監(jiān)管制度層面都應(yīng)不斷探索，以保持中國走出去步伐平穩(wěn)、扎實。

  《dy財經(jīng)日報》記者在論壇上了解到，近期上海自貿(mào)區(qū)將逐步探索、研究并推出金融業(yè)負(fù)面清單，并爭取年內(nèi)出爐。

  未來或?qū)⑼七M(jìn)資本市場對外投資

  過去一年，已有30多個國家同中國簽署共建“一帶一路”協(xié)議，日前剛剛結(jié)束的中美戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)對話達(dá)成多項共識，中國將提供2500億元人民幣RQFII給美國的機(jī)構(gòu)投資者鼓勵其來中國投資……類似這樣的開放腳步正在穩(wěn)步前行。

  鄭楊表示，截至2015年末，上海各類外資金融機(jī)構(gòu)總數(shù)已達(dá)到429家，占全市金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的33%左右。“日前，全球?qū)ｉT從事中央對手清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)間同業(yè)組織——全球中央對手方協(xié)會（CCP12）已經(jīng)實體注冊在上海，進(jìn)一步提升了上海國際地位。”

  目前，中國已經(jīng)從資本輸入國轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本輸出國金融機(jī)構(gòu)走出去應(yīng)該同企業(yè)走出去相匹配。當(dāng)前，走出去的企業(yè)已經(jīng)從以往的獲取資源為主轉(zhuǎn)向當(dāng)前以獲取技術(shù)、提升全球競爭力為主。中資銀行服務(wù)走出去客戶，要提升海外綜合服務(wù)能力，客戶需要的不僅僅是融資，更需要綜合解決方案——或整合銀行集團(tuán)內(nèi)部資源，或與國際上的金融機(jī)構(gòu)合作。

  交通銀行董事長牛錫明表示，自2014年下半年，交通銀行先后設(shè)立了盧森堡分行、盧森堡子行；交行首爾分行成為人民幣清結(jié)算行；在巴西收購了BBM銀行。“這是交行dy次并購。”牛錫明表示，交行的思路是做加法而不是減法，收購BBM銀行80%股權(quán)，保留20%讓BBM負(fù)責(zé)巴西市場業(yè)務(wù)開拓，交行負(fù)責(zé)中巴之間貿(mào)易。

  浦發(fā)銀行將于2016年開設(shè)新加坡分行，并爭取在2017年開設(shè)倫敦分行。“這些都已經(jīng)獲得了銀監(jiān)會的批準(zhǔn)，同時也批準(zhǔn)了浦發(fā)銀行在盧森堡設(shè)立子行或分行。”浦發(fā)銀行行長劉信義說，浦發(fā)目前擁有的離岸業(yè)務(wù)以及海外分行加起來共計2000多億資產(chǎn)規(guī)模，占總資產(chǎn)不到5%，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。

  中國進(jìn)一步對外開放既是微觀問題，也是一個宏觀問題。“回顧過去中國對外開放的整體步驟，是一個因時而動、因勢而動、有序穩(wěn)步推進(jìn)的過程。”中國進(jìn)出口銀行董事長胡曉煉表示，最初外匯短缺時實施鼓勵流入的政策，但隨著本世紀(jì)特別是2005年之后中國外匯積累越來越多，就“邁出了一條腿”，即鼓勵資金流出，最初限定在實體經(jīng)濟(jì)以及對外投資方面。過去兩年，宏觀形勢發(fā)生了變化，在對外投資方面采取了鼓勵資金流入的政策。

  “可以預(yù)期，隨著開放的進(jìn)一步深化，再邁的一條腿應(yīng)該是資本市場對外投資方面。”

  探索中資銀行事業(yè)部制走向海外

  鼓勵銀行走出去是中國市場對外開放不可或缺的內(nèi)容。

  牛錫明表示，交行“走出去”一方面在海外設(shè)立分行并參與海外并購，另一方面就是讓中資銀行的事業(yè)部制走向海外。交行在香港設(shè)立了金融市場交易香港分中心，2015年通過該中心的金融交易業(yè)務(wù)盈利達(dá)9000萬港幣，2016年利潤仍可成倍增長。

  對外開放并不能一簇而就，是一個循序漸進(jìn)的過程。麥格理(澳大利亞)集團(tuán)管理委員會成員、麥格理證券集團(tuán)總裁Stevan Vrcelj在陸家嘴論壇上指出，中國的市場開放和去監(jiān)管速度已經(jīng)超過澳大利亞、美國以及英國。“最重要的是不要太快，如果太快可能會出現(xiàn)新問題，必須要讓系統(tǒng)有時間來調(diào)整。”

  Stevan Vrcelj進(jìn)一步指出，在這個過程中最重要的是和投資者對話，特別是長期投資者。“要了解他們要什么，覺得最舒服的是什么。”

  對外開放的穩(wěn)步發(fā)展既需要機(jī)構(gòu)方的業(yè)務(wù)拓展，也需要監(jiān)管層面的制度落地。

  《dy財經(jīng)日報》記者在論壇上了解到，近期上海自貿(mào)區(qū)將逐步探索、研究并推出金融業(yè)負(fù)面清單，并爭取年內(nèi)“出爐”。

  “開放市場，對內(nèi)和對外兩方面都要開放。”鄭楊進(jìn)一步表示，對內(nèi)開放，要推動金融服務(wù)業(yè)對符合條件的民營資本開放，支持符合條件的民營資本依法設(shè)立民營銀行、金融租賃公司、財務(wù)公司，包括金融消費(fèi)公司。

  此前，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施(負(fù)面清單)》明確，證券公司屬于限制類，外資比例不超過49%。單個境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內(nèi)資證券公司股份的比例不超過20%;全部境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內(nèi)資證券公司股份的比例不超過25%。

  “一些大型外資金融機(jī)構(gòu)都提出能不能把自貿(mào)區(qū)里合資企業(yè)中外資的比例進(jìn)一步提升，目前金融辦也在爭取當(dāng)中。”鄭楊表示，在上海探索比例提高后能夠帶來哪些新情況，為全國金融改革和擴(kuò)大開放積累經(jīng)驗。